115-春季班 1151A2084-智慧型財產配置
招生人數：20人
招生狀態(3)：
停招
課前資訊
這門課適合誰?
任何對課程有興趣的人都可以。
需要準備的工具/軟體?
計算機或筆電
上課會用甚麼方式進行呢?
1.講述法。
2.實際操作（模擬投資組合、案例演練）。
3.分組討論（專題發表與案例討論）。
4.專題報告（學員分組進行綜合專案發表）。
5.新聞、影片賞析、投資大老風格解析
評量方式
2.實際操作（模擬投資組合、案例演練）。
3.分組討論（專題發表與案例討論）。
4.專題報告（學員分組進行綜合專案發表）。
5.新聞、影片賞析、投資大老風格解析
學員出席率 20％，課堂參與50%，學習成果30%。
課程簡介
課程QR CODE網址
1.提升學員國際觀，了解全球經濟與金融市場運作。
2.將投資理財學理知識及技能運用於生活與財務規劃之中。
3.培養學員資產配置與風險管理能力，降低投資錯誤。
4.提供實務案例分析，增強投資判斷與決策能力。
5. 幫助學員建立長期理財觀念與財務目標管理能力。
6.了解景氣循環、歷史、不同的投資名人風格
課程目標
2.將投資理財學理知識及技能運用於生活與財務規劃之中。
3.培養學員資產配置與風險管理能力，降低投資錯誤。
4.提供實務案例分析，增強投資判斷與決策能力。
5. 幫助學員建立長期理財觀念與財務目標管理能力。
6.了解景氣循環、歷史、不同的投資名人風格
1.了解各類金融資產特性（股票、債券、黃金、不動產等）及操作原則。
2.制定個人或家庭財務規劃。
3.掌握財務分析工具與方法（如財報分析、產業分析、DCF估值、IRR）。
4.具備投資組合設計與目標實現能力。
5.了解景氣循環、歷史、不同的投資名人風格
參考書目
2.制定個人或家庭財務規劃。
3.掌握財務分析工具與方法（如財報分析、產業分析、DCF估值、IRR）。
4.具備投資組合設計與目標實現能力。
5.了解景氣循環、歷史、不同的投資名人風格
智慧型資產配置,作者： William Bernstein,出版社：寰宇
數位教材連結
是(如額滿課程，恕不接受旁(試)聽)
課程相關費用
學分費
2 學分，2000元【折扣後只需 1600 元】
雜費(電腦、冷氣、場地、設備等費用)
冷氣費160元
無
其他費用
新、舊生收取報名費200元
(寒、暑期班免收報名費200元)
團體保險費：春秋季200元
材料及其他相關費用(開學後，各班自行收取管理)
(寒、暑期班免收報名費200元)
團體保險費：春秋季200元
無
課程大綱
| 投資基本觀念釐清 | 1. 投資 vs. 投機 2. 風險與報酬關係 3. 複利效應、時間價值 4. 投資工具概覽 |
| 總經指標辨識 (上) | 1. GDP、CPI、PPI、PMI 2. 景氣循環與投資的關聯 |
| 總經指標辨識 (下) | 1. 利率、匯率、失業率、消費指標 2. 各指標如何影響股市與債市 |
| 金融學理 – 現金流折現,IRR | 1. 貨幣時間價值 2. 折現率與現金流 3. 公司估值案例 |
| 股票入門 | 1. 股票的本質與股價形成 2. 基本面 vs. 技術面分析 |
| 股票進階 | 1. 財報分析（EPS、ROE、毛利率） 2. 股利政策 3. 成長股 vs. 價值股案例 |
| 產業分析 (上) | 1. 產業生命周期 2. 供需與競爭格局 |
| 產業分析 (下) | 1. 案例研究（科技、金融、半導體） 2. 總經 → 產業 → 公司分析實務 |
| 公共論壇 | 專題講座 |
| 債券基礎 | 1. 債券種類、票息、殖利率 2. 利率與債券價格的反向關係 |
| 信評介紹 | 1. 信用評等機構與方法 2. 投資級 vs. 高收益債 3. 信評對市場的影響 |
| 黃金與大宗商品 | 1. 黃金特性與避險功能 2. 黃金與美元、通膨的關係 3. 大宗商品的投資價值 |
| 房地產投資 (上) | 1. 房地產投資模式 2. 房價影響因素：供給、利率、政策 |
| 房地產投資 (下) | 1. REITs 基本介紹 2. 房地產與其他資產的比較 |
| 理財資金分配 (上) | 1. 資產配置原則（60/40、核心/衛星） 2. 依風險承受度設計投資組合 3. 案例模擬：年輕人、家庭、退休族 |
| 投資詐騙宣導 | 1.投資詐騙常見手法與案例分析 2. 辨識與防範策略 |
| 綜合專案與回顧 | 1. 學員分組案例發表（模擬投資組合設計） 2. 綜合討論：從總經到個股的投資決策 3. 課程總結與回顧 |
| 成果展演 | 於結業典禮中進行展演 |
講師介紹
陳帝嘉 講師
永豐股票交易員
富時指數分析師
富蘭克林投信研究員
簡介：
富時指數分析師
富蘭克林投信研究員
當過家教教過物理、數學
家教教過投資與理財
專長：
家教教過投資與理財
量化金融
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投資理財
擁有證照：
股票交易
投資理財
期貨業務員
證券商高級業務員
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