113-春季班 1131A2075-生涯理財規劃
招生人數：30人
招生狀態：
停招
課前資訊
這門課適合誰?
1.歡迎所有對理財規劃有興趣者選課。
2.無理財規劃經驗者可。
3.本課程設計有特別參考樂齡族群感興趣的理財議題。
4.投資僅是理財規劃的一部份。本課程著重全方位理財規劃觀念，非以投資賺大錢為目的，而是以獲得夠用的報酬為出發點，並在人生需要用錢時有足夠的錢花用。尚請投資領域的高人前輩選課前三思。
需要準備的工具/軟體?
2.無理財規劃經驗者可。
3.本課程設計有特別參考樂齡族群感興趣的理財議題。
4.投資僅是理財規劃的一部份。本課程著重全方位理財規劃觀念，非以投資賺大錢為目的，而是以獲得夠用的報酬為出發點，並在人生需要用錢時有足夠的錢花用。尚請投資領域的高人前輩選課前三思。
可供筆記的工具，例如筆記本、手機或平板。
上課會用甚麼方式進行呢?
1.講師與學員互動討論。
2.投影片與紙本資料講述。
3.時事、新聞分析。
4.最新相關法令新增、修正或調整討論。
5.個案分享與討論。
評量方式
2.投影片與紙本資料講述。
3.時事、新聞分析。
4.最新相關法令新增、修正或調整討論。
5.個案分享與討論。
出席率20%，課堂討論20%，學習態度30%，學習成果30%。
課程簡介
課程QR CODE網址
「理財」並非只有投資，而是同時包含：目標設定、現金流管理、資產負債、資產配置、退休金、保險(社會/人身/財產)、稅務(遺贈/所得/不動產)/資產傳承策略…等項目。
「規劃」係指為未來可能的狀況做好準備，在需要用錢時有足夠的錢用。
理財規劃範圍甚廣，各項目間互有關連且至關重要，小至生活消費，大至生涯規劃。
國內並不乏投資或保險等資訊與管道，但卻少有完整系統性理財規劃經驗與認知，導致民眾偶有因財務而對未來感到遲疑、無助、徬徨，或是遇到財務疑難雜症尋求專業人士時，才被告知已無可挽回的狀況；甚至金融詐騙頻傳、或對被推銷金融商品常感困擾，深怕買錯商品(或曾買錯商品)而後悔莫及。
本課程提供全方位專業理財規劃知識，期望協助學員預先思考「人生／理財目標」與「未來可能發生的狀況」且做好準備，並更有效率的利用自己現有與未來的財富，規劃出比想像中更好的未來人生。
課程目標
「規劃」係指為未來可能的狀況做好準備，在需要用錢時有足夠的錢用。
理財規劃範圍甚廣，各項目間互有關連且至關重要，小至生活消費，大至生涯規劃。
國內並不乏投資或保險等資訊與管道，但卻少有完整系統性理財規劃經驗與認知，導致民眾偶有因財務而對未來感到遲疑、無助、徬徨，或是遇到財務疑難雜症尋求專業人士時，才被告知已無可挽回的狀況；甚至金融詐騙頻傳、或對被推銷金融商品常感困擾，深怕買錯商品(或曾買錯商品)而後悔莫及。
本課程提供全方位專業理財規劃知識，期望協助學員預先思考「人生／理財目標」與「未來可能發生的狀況」且做好準備，並更有效率的利用自己現有與未來的財富，規劃出比想像中更好的未來人生。
1.了解理財規劃真正的意義與益處。
2.有能力替個人與家庭做合適的理財規劃。
3.透過理財規劃，在未來需要用錢時有足夠的錢用。
4.分辨生活中常見的錯誤理財觀念。
5.避免金融詐騙。
6.避免被推銷不合適的投資與保險商品。
參考書目
2.有能力替個人與家庭做合適的理財規劃。
3.透過理財規劃，在未來需要用錢時有足夠的錢用。
4.分辨生活中常見的錯誤理財觀念。
5.避免金融詐騙。
6.避免被推銷不合適的投資與保險商品。
1.宋炎本(2008)，《一生3錢過四關：善用保命錢、投資錢、投機錢富足一生》，天下文化。
2.廖一聰(2019)，《寧可雪中送炭，更勝錦上添花：保存財富、傳承資產的人性考驗與智慧》，字裡行間工作室。
數位教材連結
2.廖一聰(2019)，《寧可雪中送炭，更勝錦上添花：保存財富、傳承資產的人性考驗與智慧》，字裡行間工作室。
是(如額滿課程，恕不接受旁(試)聽)
課程相關費用
學分費
2 學分，2000元
雜費(電腦、冷氣、場地、設備等費用)
冷氣費160元
無
其他費用
新、舊生收取報名費200元
(寒、暑期班免收報名費200元)
團體保險費：春秋季200元,寒暑期90元
材料及其他相關費用(開學後，各班自行收取管理)
(寒、暑期班免收報名費200元)
團體保險費：春秋季200元,寒暑期90元
無須額外購買材料。
課程大綱
| 什麼是理財規劃 | 1.課程介紹。 2.介紹理財規劃對自己與家庭有什麼好處。 3.案例分享。 |
| 一生三錢過四關 | 1.投機錢、投資錢、保命錢。 2.為可能的狀況準備應對資金。 |
| 不只是領一半 | 夫妻剩餘財產差額分配請求權及案例解析。 |
| 退休生活規劃 | 1.透過案例了解如何規畫退休金。 2.以房養老案例解析。 |
| 投資的朋友與敵人 | 1.認識複利與風險。 2.如何避免被詐騙。 |
| 投資工具入門 | 認識基金、股票與ETF。 |
| 了解挑選基金投資時初步可以留意的資料。 | 了解挑選基金投資時初步可以留意的資料。 |
| 配息型基金適合自己嗎 | 1.了解報酬指數 2.了解股息與綜合所得稅的關係 3.案例解析 |
| 公共論壇 | 專題講座 |
| 資產配置與再平衡 | 投資的進階觀念與好用的策略。 |
| 保險業務員話術大破解 | 常見保險觀念誤會及大量案例解析。 |
| 保險不是越多越好 | 1.如何計算個人與家庭應備保險額度，避免當冤大頭。 2.長照類型保險解析。 |
| 保險選終身還是定期 | 1.終身險與定期險案例解析。 2.保險險種簡介。 |
| 買保險或做投資 | 1.兩者的報酬與風險介紹。 2.儲蓄險與年金險、還本型與增額型，保險建議書解析。 |
| 房子怎麼給更合適 | 不動產稅務案例解析。 |
| 遺產規劃方式 | 1.信託、遺囑、保險、不動產移轉的特點與應注意事項 2.遺贈稅相關規定與節稅方式，及案例解析。 |
| 製作理財規劃書與總複習 | 1.製作專屬於自己的理財規劃書 2.課程總複習與案例討論 |
| 結業典禮 | 成果發表 |
講師介紹
劉威澤 講師
1.CFP®國際認證高級理財規劃顧問
2.保險公司財富管理人員
簡介：
2.保險公司財富管理人員
1.永和社區大學志工社團客座講師
2.保險公司專業人員訓練課程講師
3.新竹市竹松社區大學講師
專長：
2.保險公司專業人員訓練課程講師
3.新竹市竹松社區大學講師
個人與家庭財務規劃：
包含生涯規劃、財務目標規劃、收支管理、社會保險、退休金、遺贈稅、綜所稅、投資、商業保險
擁有證照：
包含生涯規劃、財務目標規劃、收支管理、社會保險、退休金、遺贈稅、綜所稅、投資、商業保險
西元2020年 CFP®國際認證理財規劃顧問
西元2019年 MDRT國際百萬圓桌會員
