載入中...

113-秋季班 1132A2075-理財規劃實務與案例

 招生人數:30人
 報名人數:1人
 繳費人數:0人
 上課日期:2024-09-05 (第一週),(共18週)
 上課時間:每星期四 晚上 7點0分~9點0分
 上課地點:新明教學中心 新明國中

課前資訊
 這門課適合誰?
1.歡迎所有對理財規劃有興趣者選課。
2.無理財規劃經驗者可。
3.本課程設計有特別參考樂齡族群感興趣的理財議題。
4.投資僅是理財的一部份,本課程著重全方位理財觀念,非以投資賺大錢,而是獲得夠用的報酬,尚請投資領域的高人前輩選課前三思。
 需要準備的工具/軟體?
可供筆記的工具,例如筆記本、手機或平板。
 上課會用甚麼方式進行呢?
1.講師與學員互動討論。
2.投影片與紙本資料講述。
3.時事、新聞分析。
4.最新相關法令新增、修正或調整討論。
5.個案分享與討論。
 評量方式
出席率20%,課堂討論20%,學習態度30%,學習成果30%。

課程簡介
 課程QR CODE網址
 課程相關照片
         
 課程理念
「理財」並非只有投資,也包含:目標設定、現金流管理、資產負債、資產配置、退休金、保險(社會/人身/財產)、稅務(遺贈/所得/不動產)/資產傳承策略…等項目。
「規劃」係指為未來可能的狀況做好準備,在需要用錢時有足夠的錢用。
理財規劃範圍甚廣,各項目間互有關連且至關重要,小至生活消費,大至生涯規劃。

國內並不乏投資、保險或稅務等資訊與獲取管道,但較少有完整系統性理財規劃經驗與認知,導致民眾偶有對制度的不清楚、難確認,或對未來感到遲疑、無助、徬徨,或是遇到財務疑難雜症尋求專業人士時,才被告知已無可挽回的狀況;甚至金融詐騙頻傳、對被推銷金融商品常感困擾,深怕買錯商品(或曾買錯商品)而後悔莫及。

本課程提供全方位專業理財規劃知識,期望協助學員預先思考「人生/理財目標」與「未來可能發生的狀況」且做好準備,並更有效率的利用自己現有與未來的財富,規劃出比想像中更好的未來人生。
 課程目標
1.了解理財規劃真正的意義與流程。
2.大幅增加理財規劃知識
3.有能力替個人與家庭做合適的理財規劃。
4.透過理財規劃,在未來需要用錢時有足夠的錢用。
5.釐清常見的錯誤理財資訊與觀念。
6.避免金融詐騙。
7.避免被推銷不合適的投資與保險商品。
 參考書目
1.宋炎本(2008),《一生3錢過四關:善用保命錢、投資錢、投機錢富足一生》,天下文化。
2.Daniel Kahneman(2018),《快思慢想》(原文:Thinking, Fast and Slow),天下文化。
3.廖一聰(2019),《寧可雪中送炭,更勝錦上添花:保存財富、傳承資產的人性考驗與智慧》,字裡行間工作室。
 數位教材連結
 是否接受旁聽
是(如額滿課程,恕不接受旁(試)聽)

課程相關費用
 學分費
2 學分,2000元
 雜費(電腦、冷氣、場地、設備等費用)
冷氣費160元
 保證金
 其他費用
新、舊生收取報名費200元
(寒、暑期班免收報名費200元)
團體保險費:春秋季200元,寒暑期90元
 材料及其他相關費用(開學後,各班自行收取管理)
無須額外購買材料。

課程大綱
第一週1(規劃篇)理財規劃SOP1.課程介紹
2.理財規劃的SOP(現況/目標/投資/保險/稅務)
3.理財規劃的意義與功能
第二週2(規劃篇)認識理財規劃書1.一生三錢(投資錢、投機錢、保命錢)過四關
2.了解「理財規劃書」的實際內容
3.編寫理財規劃書時的應注意事項
第三週3(規劃篇)購屋規劃1.Excel財務函數介紹(PV/PMT/FV)
2.頭期款與分期款的準備方式
3.貸款投資可行嗎?
第四週4(規劃篇)退休生活規劃1.我國退休金制度拆解與介紹
2.退休金的準備方式(流量與存量)
3.成人監護制度與安養信託簡介
第五週5(投資篇)投資的朋友與敵人1.認識複利與風險
2.倖存者偏差
3. 閱讀投資相關新聞時應注意事項與如何避免金融詐騙
第六週6(投資篇)投資工具入門1.詳細認識基金、股票、債券、ETF、理財型保險
2.投資數據網站介紹
3.讀懂投資工具小檔案與應注意事項
第七週7(投資篇)0050vs0056vs其他ETF1.認識報酬指數與績效分析
2.配息型基金的特色與應注意事項
3.懶人投資法
第八週8(投資篇)美股ETF投資簡介1.美國股市ETF的特色與優勢
2.投資美股的管道
3.投資美股的風險
第九週9公共論壇專題講座
第十週10(投資篇)資產配置與再平衡1.資產配置的做法與重要性
2.再平衡的好處有哪些
3.生命週期投資法
第十一週11(保險篇)業務員話術大破解1.分辨常見的話術
2.被業務員忽視的保險業自律規範
3.保險契約示範條款
第十二週12(保險篇)精解商業保險種類1.財產保險與人壽保險的特色
2.人壽保險的四種或六種分類
3.保單健檢自己來
第十三週13(保險篇)怎麼買更合適1.保險費不應是最優先考量
2.個人與家庭需求保額計算
3.終身險與定期險哪個比較合適
第十四週14(保險篇)精解理財型保險1.理財型保險種類(增額/還本/年金/投資型/養老/生存)
2.宣告利率與預定利率
3.選擇保單關係人(要保人/被保險人/受益人)時應注意事項
第十五週15(稅務篇)拆解個人綜合所得稅1.個人綜合所得稅架構與計算方式
2.最低稅負制簡介
3.節稅的方向有哪些
第十六週16(稅務篇)夫妻剩餘財產差額分配1.不只是「領一半」那麼簡單
2.婚前財產vs婚後財產
3.可能節稅的效益分析
第十七週17(稅務篇)不動產怎麼給更合適1.不動產的稅務成本
2.繼承/贈與/買賣方式比較
3.房地合一稅應注意事項
第十八週18(稅務篇)遺產規劃方式1.資產移轉應注意事項
2.贈與稅與遺產稅相關規定與節稅方式
3.信託制度/預立遺囑方式與特色

講師介紹

劉威澤 講師  劉威澤 講師  劉威澤 講師     劉威澤 講師

 現職:
1.CFP®國際認證高級理財規劃顧問
2.保險公司財富管理人員
 簡介:
1.永和社區大學志工社團客座講師
2.保險公司專業人員訓練課程講師
3.新竹市竹松社區大學講師
 專長:
個人與家庭財務規劃:
包含生涯規劃、財務目標規劃、收支管理、社會保險、退休金、遺贈稅、綜所稅、投資、商業保險
 擁有證照:
西元2020年     CFP®國際認證理財規劃顧問
 得獎/擔任評審:
西元2019年     MDRT國際百萬圓桌會員
 部落格(Blog):  臉書(Facebook):


桃園市中壢社區大學

桃園市中壢社區大學 桃園市中壢區中正路487巷18號 (新明國中內)

電話:(03)402-5451 傳真:(03)402-5450 mail:twjlcc@gmail.com


桃園市中壢社區大學.
top↑